„Serijinis verslininkas ir investuotojas Jamesas Haroldas Webbas kruopščiai planavo investicijas ir turtą, kad perduotų savo turtą penkiems vaikams, jų trims sutuoktiniams ir šešiems anūkams. Jis taip pat subūrė visus parašyti šeimos misijos pareiškimą.
„Visas tikslas yra išsaugoti šeimą ir turtą“, – sakė 65 metų Webbas, kurio įmonės apima 33 „Orangetheory Fitness“ franšizių, kurias jis pardavė privačiam kapitalui, pirkimą ir statybą Teksase.
Jo 16 asmenų mišrios šeimos misijos pareiškimas: „Gyvenimas yra dovana, kurios negalima iššvaistyti. Šeima yra to gyvenimo esmė ir kaip šeima mes sunkiai dirbsime. Mes sunkiai žaisime. Mes gyvensime siekdami žinių. Mes besąlygiškai mylėsime savo šeimą.“ „Mes duosime daugiau nei paimsime, kad užtikrintume geresnį pasaulį.“
Šeimos misijos pareiškime keliais sakiniais išdėstomi principai ir tikslai. Tikslas – išvengti kovų, kurios sugriovė turtus ir paliko giminaičius besiginčijančius teismuose, arba tiesiog užtikrinti, kad jaunesnės kartos neiššvaistytų turtų.
Už šios tendencijos slypi nepaprastas turto kūrimas pastaraisiais metais ir šeimos turto bei jį aptarnaujančių konsjeržo paslaugų bumas.
Kartais vadinamos tikslo ar vizijos deklaracija, misijos pareiškimai nėra teisiškai įpareigojantys. Kai kurie patarėjai šiuos pareiškimus laiko būdu padidinti šeimos sėkmės tikimybę, išsaugant savo turtą šimtmetį ar ilgiau.
Patarėjai nurodo išnykusias Paauksuoto amžiaus dinastijas, kad įspėtų apie išsekusius turtus ir šeimas, kurios nebėra susijusios. Turto patarėjai mėgsta remtis 2023 m. Viktoro Haghani ir Jameso White'o parašyta knyga „Dingę milijardieriai“, kurioje pažymima, kaip retai dideli šeimos turtai išlieka ilgiau nei kelias kartas.
Kai kurios šeimos renkasi tvirtesnį, teisinį dokumentą, vadinamą konstitucija. Šeimos nariams, kurie valdo verslą, įstatuose gali būti nustatyti minimalūs reikalavimai, kuriuos turi atitikti šeimos nariai ir jų sutuoktiniai, kad galėtų dirbti įmonėje. Kad vėliau išvengtų dramos, jie gali apibrėžti, kas laikoma šeima, pavyzdžiui, podukra.
Kai kurie šeimos nariai misijos pareiškimą užrašo ant vizitinių kortelių nugarėlės arba pakabina jas įrėmintas ant sienos namuose.
„Tai bus šeimos „kodėl“. Kodėl mes darome tai, ką darome?“ „Kodėl mes uždirbame tiek pinigų?“ – klausė Shawnas Barberis, kurio įmonė „More Than Money 360“ dirba su šeimomis, įskaitant Webbų šeimas, kad sukurtų misijos pareiškimus ir paruoštų kitą kartą lyderystei. „Kiekviena šeima šiek tiek nukrypsta nuo teisingo kelio, ir tai gali padėti jiems iš naujo susitelkti.“
Webbas gimė paaugliams Misisipėje. Jis sako, kad yra nustebęs, jog sugebėjo sukurti tai, ką vadina „kartų turtu“ savo šeimai, įskaitant medicininio vaizdavimo verslą, kurį 2017 m. pardavė už 94 mln. dolerių. Jis ir jo žmona Cathy dalijasi savo laiką tarp Frisco, Teksaso valstijoje, ir San Chosė del Kabo, Meksikoje.
Webbas, jo žmona, vaikai ir jų sutuoktiniai prieš kelerius metus sėdėjo Frisco viešbučio konferencijų salėje, kad parengtų savo misijos pareiškimą, paskatinti Barberio, su kuriuo jie pradėjo dirbti praėjus keleriems metams po vestuvių. Barberiui vadovaujant diskusijai, Webbas ir jo šeima kelias valandas kalbėjosi apie tai, kas jiems buvo svarbu, kad sugalvotų savo misijos pareiškimą.
Webbas dabar pradeda savo šeimos metinį susirinkimą perskaitydamas misijos pareiškimą ir pradėdamas diskusiją apie tai, ar jį reikia peržiūrėti. Prieš pertrauką žaidimams ir vakarienei jis informuoja šeimą apie savo finansus ir turto planus.
Vien misijos pareiškimo nepakanka, kad šeima ilgai išliktų kartu, sakė Webbas. Tačiau kartu su skaidrumu ir finansiniu švietimu jis mano, kad jo šeima turi galimybę išlaikyti savo turtą ištisoms kartoms.
UBS, kuri turi didelį verslą, konsultuojantį turtingas šeimas, Sarah Salomon, šeimos konsultavimo ir filantropijos vadovė, ir jos komanda padeda šeimoms, kurių turtas paprastai siekia bent 50 mln. USD, parašyti misijos pareiškimus. Jie dažnai pradeda diskusijas įteikdami kiekvienam šeimos nariui kortelių kaladę su tokiais žodžiais kaip „smalsumas“, „patikimumas“ ir „dvasingumas“, ir paprašydami jų pasirinkti kortas, kurios jiems labiausiai atliepia.
Konsultantai kartais prašo šeimos narių peržiūrėti keletą vaizdų ir pakomentuoti tai, ką jie mato. Raudonmedžio miškų nuotrauka, sakė Elisa Shevlin Rizzo, šeimos biuro konsultavimo vadovė J.P. Morgan Private banke iškėlė pastovumo ir aplinkosaugos priežiūros temas.
„Jei žinome, kad viena iš mūsų pagrindinių vertybių yra priežiūra ir palikimas, galbūt nenaudojame fondų dabartiniam vartojimui, kad finansuotume ekstravagantišką gyvenimo būdą“, – sakė Rizzo.
Atostogų namai Kolorade ir prabangūs „Airbnb“ Jutoje yra populiarios vietos misijos teiginiams generuoti, sakė Salomon. Ji nukreips klientus nuo biurų, pirmenybę teikdama aplinkai, kurioje šeimos nariai gali atsipalaiduoti ir apmąstyti.
Doug Baumoel, kurio Bostone įsikūrusi konsultacinė įmonė „Continuity LLC“ daugiausia dėmesio skiria šeimos verslo savininkų konfliktų sprendimui, teigia, kad vertybių praktikavimas veikia geriausiai, kai šeimos nariai pasirenka vertybes, kurias jie iš tikrųjų praktikuoja.
„Neišvengiamai sunkiausias šeimos narys pasirinks „šeimos harmoniją“ kaip svarbiausią savo vertybę“, – sakė jis.
61 metų Samas Schmidtas, dešimtmečius investuojantis į verslą, pastaraisiais metais supaprastino savo interesus, įskaitant neseniai parduotą savo „IndyCar“ lenktynių komandą „McLaren“ automobilių lenktynių įmonei, todėl norėjo surinkti savo šeimą Las Vegase aptarti šeimos tikslo.
Schmidtas teigė, kad susitikimas dalintis ir bendrauti buvo toks pat vertingas, kaip ir galutinis teiginys, o gal net vertingesnis. Su trečiosios šalies konsultantu jie sugalvojo misiją.
Jame iš dalies rašoma: „Mūsų misija – išsaugoti, auginti ir valdyti išteklius, teikiant pirmenybę dosnumui, kad galėtume investuoti į šeimą per švietimą, gyvenimą praturtinančią patirtį ir kokybišką laiką kartu.“
Schmidt taip pat bando perduoti finansinius patarimus kitai kartai, pavadindama šeimos trestus skirtingais DSTP variantais – „Neišleisk pagrindinio“ (angl. Don't Spend the Principal).
Kai kurių šeimų šūkiai buvo perduodami iš kartos į kartą kaip nuvalkiotos istorijos. 23 metų Anya Paiz teigė, kad jos šeimos misijos teiginys yra toks įsišaknijęs, kad apie jį retai kalbama. Jos požiūris į tai: „Daryk gera darydamas gera“.
Ji užaugo JAV, girdėdama šeimos pasakojimus apie savo prosenelį, našlaitį, kuris 1928 m. Gvatemaloje atidarė maisto prekių parduotuvę, kurią jo vaikai pavertė vienu iš pirmaujančių Centrinės Amerikos prekybos centrų tinklų, o vėliau pardavė „Walmart“.
Jos senelio filosofija buvo ta, kad kuo geriau jam sekasi, tuo daugiau jis galės aprūpinti savo šeimą ir bendruomenę. Paiz teigė, kad siekis gerai gyventi buvo viena iš priežasčių, kodėl ji pabrėžė išsilavinimą; ji neseniai baigė Niujorko universitetą.
Šiomis dienomis ji mato savo išplėstinę šeimą metiniame susitikime, kuris trunka nuo pietų iki vakarienės giminaičio namuose Gvatemalos mieste. Ji prisiminė, kad praėjusį gruodį susirinko 103 šeimos nariai, atskridę iš JAV, Šveicarijos ir kai kurių Centrinės Amerikos regionų. Žymėse buvo nurodyti žmonių vardai, jų šeimos šaka ir karta, kuriai jie atstovauja.
Anjos tėvas ir šeimos verslo konsultantas Rodolfo Paizas teigė, kad įvairios šeimos šakos sukūrė savo neoficialios šeimos misijos versijas. Tai gali būti prasminga, kai šeimos keičiasi, sakė jis.
„Negalima tikėtis, kad šeštos kartos šeimos, turinčios 200 milijonų dolerių, vaikai patirs tokį šaltį, badą ir nepriteklių, kokį patyrė jų tėvai, seneliai ar proseneliai“, – sakė jis.“ [1]
1. EXCHANGE --- Can a Family Mission Statement Help Avoid Fights, Lost Fortunes? --- Advisers help wealthy families lay out their values for generations to come. Chung, Juliet. Wall Street Journal, Eastern edition; New York, N.Y.. 25 Oct 2025: B1.
Komentarų nėra:
Rašyti komentarą