„Reikia paskutinės minutės privataus lėktuvo iš Paryžiaus į Niujorką? Arba kas nors, kas valdytų jūsų turtą Hamptone? Jūsų finansų valdytoja sako, kad ji paskirs ką nors, kas tuo pasirūpins.
Bankai ir finansų valdytojai vis dažniau save pozicionuoja kaip vieno langelio principu veikiančius centrus turtingiausioms šeimoms visame pasaulyje. Prognozuojama, kad didelis turto perdavimas ateinančiais metais viršys 100 trilijonų dolerių, todėl įmonės prideda papildomų funkcijų, siekdamos išlaikyti turtą, kai jų klientai perduoda vadžias savo vaikams, ir pritraukti kitą klientų kartą.
Šios paslaugos dažnai teikiamos kartu su kitomis šeimos biuro paslaugomis, o įmonės tvarko viską – nuo klientų sąskaitų apmokėjimo iki pagalbos sudarant turto planavimo ir vedybų sutartis. Finansų valdytojai naudojasi įmonės vidiniais ištekliais arba perduoda paslaugas kitiems tiekėjams. Mokesčiai svyruoja nuo vienkartinių mokesčių iki valandinių įkainių, sakė Chayce Horton, tyrimų bendrovės „Cerulli Associates“ turto valdymo direktorės pavaduotoja. Kai kurie juos sujungia su mokesčiais, kuriuos ima už turto valdymą.
„Tai gali būti šuns vedžiojimas arba medžio nukirtimas“, – sakė Horton. „Tokioms šeimoms iš tikrųjų nepasakai „ne“.“
Padaugėjo įmonių, siūlančių konsjeržo paslaugas. Pasak Cerulli, beveik pusė turto valdytojų, dirbančių su turtingais asmenimis, praėjusiais metais siūlė šias paslaugas, palyginti su 35 % 2024 m. Bankininkai ir finansų valdytojai teigė, kad turtingos šeimos vis dažniau kreipiasi į jų įmones ne tik su klausimais, kaip ir kur investuoti, bet ir kaip valdyti savo gyvenimo būdą.
„Per pastarąjį dešimtmetį šeimos vis daugiau dėmesio skiria patarėjams, kuriems rūpi visa šeima“, – sakė Ashley Agnew, finansinių paslaugų įmonės „Edward Jones“ elgesio mokslininkė.
„Edward Jones“ neseniai pristatė savo privačių klientų aptarnavimo paslaugą – suasmenintus pasiūlymus tiems, kurie turi daugiau nei 10 mln. USD. Tačiau net ir dirbdama turto valdytoja „Centerpoint Advisors“, ji teigė, kad buvo pirmoji, į kurią kreipėsi klientai, norintys sutaisyti senovinį laikrodį, kuriems reikėjo pagalbos laistant augalus ar netgi pagalbos dėl šeimos šuns sveikatos problemų.
Mes buvome „skubios pagalbos kontaktas penkiems šunims“, – sakė Agnew.
Kai kuriais atvejais Turto valdytojai, šeimos valdymo ekspertai padeda turtingiesiems planuoti „paveldėjimo“ stiliaus rekolekcijas Bozemane, Montanoje, ir spręsti keblius finansinius ginčus. Kai kurie taip pat pradėjo vesti savo klientus su nekilnojamojo turto valdytojais, kurie gali prižiūrėti kelis namus, laikyti drėkintuvą pripildytą cigarų ar papildyti šaldytuvą prieš atvykstant klientams.
„Paskutinis dalykas, kurį norite padaryti, tai skristi į Majamį ir nedelsiant eiti į maisto prekių parduotuvę“, – sakė Danielis Griffithas, „Huntington Bank“ turto strategijos direktorius, dirbantis su Kolumbuse, Ohajo valstijoje, įsikūrusio regioninio banko turtingais klientais.
Kiti jungia klientus su konsjeržo medicinos paslaugų teikėjais, leisdami jiems bet kuriuo metu parašyti žinutę ar paskambinti gydytojui.
Pagrindinė turto valdytojų veikla išlieka klientų konsultavimas, kaip investuoti savo pinigus. Konsjeržo stiliaus paslaugos paprastai nėra reikšmingas pajamų variklis, kai jos siūlomos įmonės viduje, tačiau gali padėti pritraukti ir išlaikyti klientus.
„J.P. Morgan Private Bank“ rugsėjį pristatė „Lifestyle Services“ – platformą, jungiančią klientus su tiekėjais, orientuota į viską – nuo namų aprūpinimo personalu ir sąskaitų apmokėjimo iki meno kūrinių vertinimo ir klientų privačių aviacijos poreikių sprendimo. poreikius.
Be to, įmonėje dirba mokesčių ir turto teisininkų, šeimos valdymo specialistų ir net santuokos patarėjo, konsultuojančio dėl vedybų sutarčių ir skyrybų, komanda.
Williamas Sinclairas, pasaulinis šeimos biuro praktikos vadovas, teigė, kad klientai, kurie naudojasi gyvenimo būdo platforma, gauna nuolaidų iš tam tikrų tiekėjų. Pavyzdžiui, jie gali gauti mažiau draudžiamų datų ar daugiau valandų danguje nei kreipdamiesi tiesiogiai į tiekėją.
„Net milijardieriai mėgsta nuolaidas“, – sakė Sinclairas, kuris apskaičiavo, kad privatus bankas dirba su daugiau nei puse JAV milijardierių.
Klientai taip pat plūdo į prabangių kelionių planavimo įmonę dėl privataus banko siūlomų gyvenimo būdo paslaugų.
„Valerie Wilson Travel“, prabangių kelionių planavimo įmonė, kurią „JPMorgan Chase“ įsigijo 2022 m., suplanavo keliones privačių bankų klientams, įskaitant 2,5 savaitės atostogas Airijoje ir Škotijoje kelioms šeimos kartoms, įskaitant golfą Šv. Andriejaus golfo klube ir „sakalų medžioklės patirtį“ Airijos vidurio regione.
Ji taip pat suplanavo Afrikos safarį penkių asmenų šeimai, kurios programa apėmė žygius stebėti gorilas jų natūralioje aplinkoje.
Vienos atostogos Ibizoje vasarą gali lengvai viršyti 100 000 ar net 250 000 JAV dolerių, teigė Jaclyn Sienna India, gyvenimo būdo ir kelionių konsjeržo agentūros „Sienna Charles“ įkūrėja.
800 000 JAV dolerių metinis atostogų biudžetas nėra neįprastas, o vien vila prie vandenyno Sen Barto saloje per šventes gali viršyti šį biudžetą dviem savaitėms.
Markus Habbel, vadovaujantis „Bain & Company“ turto ir turto valdymo įmonei, lygina konsjeržo paslaugas, kurias šeimos biuras skiria aptarnauti vieną itin turtingą šeimą, galima tikėtis – į prabangių drabužių kompanijų, kurios ugdo lojalumą, siūlomą patirtį.
„Šios paslaugos apima daugiau, nei tiesioginį produktą ir paslaugą. Jos turi tam tikrą emocinę vertę“, – sakė jis.“ [1]
1. Private Bankers Now Do Shopping, Travel, Repairs. Banerji, Gunjan; Chung, Juliet. Wall Street Journal, Eastern edition; New York, N.Y.. 18 Mar 2026: A1.
Komentarų nėra:
Rašyti komentarą