Dolerio ir euro viešpatavimo galas jau arti: Rusija naudoja kriptovaliutą, kad išvengtų sankcijų ir importuotų ginklų dalis

Močiutė tau pasakė: nenaudok sankcijų. Tu neklausei.

 

     „Kinijoje vyras, save apibūdinęs rusų kontrabandininku, gavo legendinio automato AK-47 gamintojo užklausą.

 

     Didžiausiam Rusijos šaulių ginklų gamintojui Kalašnikovo koncernui reikėjo elektrinių dalių dronams, kurie buvo vieni veiksmingiausių ginklų prieš Ukrainos šarvus.

 

     Kontrabandininkas Andrejus Zverevas 2022 m. pabaigos užsakymą nuvežė Honkongo elektronikos platintojui. JAV bandė nutraukti tokius sandorius, o net sankcijų besilaikantys Kinijos bankai blokavo mokėjimus iš Rusijos.

 

     Sprendimas: Zverevas panaudojo tether, kriptovaliutą, kad perduotų milijonus dolerių lėšų iš Kalašnikovo tiekėjui.

 

     Po kelių mėnesių sandorį apibūdindamas rusų grupei, Zverevas pasiūlė tą pačią paslaugą. „Mes pristatysime viską, ko jums reikia“, – rašė jis „Telegram“ pokalbyje. Mokėjimas buvo „idealiu atveju su kriptovaliuta, žinoma“.

 

     Tether tapo vienu iš pasaulyje numatytųjų juodosios rinkos mokėjimo būdų. Skaitmeninė valiuta teigia, kad ją vienas su vienu užtikrina JAV doleris. Tačiau skirtingai nuo vyriausybės išleistų dolerių bankų sistemoje, valdžios institucijos turi ribotas galimybes atsekti jų naudojimą.

 

     „Stablecoin“, kaip tether, yra labiausiai parduodama kriptovaliuta, kurios savininkus kasdien keičia net 120 milijardų dolerių – dažnai maždaug dvigubai daugiau, nei bitkoinų. 2023 m. operacijų bendra suma viršijo 10 trilijonų dolerių, o tai visai nedaug atsilieka nuo to, ką mokėjimo milžinė „Visa“ teigė apdorojusi paskutiniais jos finansiniais metais.

 

     Rusijai tether tapo nepakeičiamas. Tai padeda Rusijos įmonėms apsieiti su Vakarų sankcijomis ir įsigyti vadinamųjų dvejopo naudojimo prekių, kurios yra naudojamos dronams ir kitai aukštųjų technologijų įrangai. Importuotojai, dirbantys su tokiomis prekėmis, atlieka pervedimus rubliais į Rusijos banko sąskaitas, kurias valdo tarpininkai, kurie konvertuoja rublius į tether ir moka vietinę valiutą savo užsienio tiekėjams tokiose vietose, kaip Kinija ir Viduriniai Rytai.

 

     JAV iždo departamentas spaudė Kongresą priimti teisės aktus, kurie suteiktų jam galimybę blokuoti sandorius doleriais denominuotomis stabiliomis monetomis, tokiomis, kaip tether. Praėjusią savaitę departamentas įtraukė į juodąjį sąrašą Maskvos bendrovę, kuri bendradarbiavo su Rusijos banku, kuriai taikomos sankcijos, kad galėtų teikti mokėjimus tether.

 

     Privatus tether emitentas „Tether Holdings“, registruotas Didžiosios Britanijos Mergelių salose, platina tether klientams mainais į dolerius, kuriuos daugiausia investavo į JAV iždą. Klientai prekiauja virtualiose viešosiose knygose, vadinamose blokų grandinėmis, arba per privačias biržas, kartais norėdami įsigyti kitų kriptovaliutų arba, kaip Rusijos atveju, sumokėti už prekes ir paslaugas.

 

     „Tether Holdings“ neatsakė į šio straipsnio klausimus. Bendrovė gruodį paskelbė, kad pradėjo savanorišką politiką, kuria siekiama įšaldyti skaitmenines pinigines, naudojamas perleisti jos žetonus, susijusius su subjektais, kuriems taikomos sankcijos.

 

     Ši informacija apie tether vaidmenį Rusijos prekyboje yra pagrįsta interviu su tiesiogiai susijusiais žmonėmis, taip pat tūkstančiais pranešimų Telegram pokalbių programoje, kuriais keičiasi brokeriai ir importuotojai.

 

     Žurnalas patikrino išsamią informaciją iš Zverevo paskyros per interviu su jo bendražygiais ir Rusijos importo bei mokesčių įrašus. Įrašai parodė elektronikos tiekimo grandinę, jungiančią Zverevo tiekėją Honkonge „Kynix Semiconductor“ ir pagrindinę „Kalašnikovo“ dronų įmonę.

 

     Kalašnikovas, kuriam JAV pirmą kartą įvedė sankcijas 2014 m., ir Kynix neatsakė į prašymus pakomentuoti.

 

     41 metų Zverevas interviu patvirtino jo darbą ir pasidalijo medžiagų sąskaita, kurią jam pasakė Kalašnikovas. „Kalašnikovas manęs paprašė rasti tam tikrų galimybių“, – sakė jis. „Kaip nusipirkti dalių Kinijoje ir kaip jas tiekti“.

 

     Studijuodamas ekonomiką valstybiniame universitete Sibiro Omsko mieste Zverevas matė mažai perspektyvų Rusijoje. Padėjęs valdyti Rusijos įmonės tiekimo tinklą, jis išskrido į Šanchajų ieškoti naujų galimybių.

 

     Zverevas užmezgė ryšius su vietinėmis gamyklomis ir sutvarkė tiekimo maršrutus į Rusiją, o tai leido įmonėms nemokėti Rusijos muitų. „Tapau kontrabandininku“, – kartą pasakė jis vienai „Telegram“ grupei. Jis padėjo vykdyti bitkoinų gavybos operacijas Kinijoje ir perpardavė mikroschemas pirkėjams Rusijoje, kad galėtų maitinti savo kasybos įrenginius, kurie sprendžia sudėtingas naujų bitkoinų kaldinimo formules. Jis naudojo tether, kad apmokestintų Rusijos klientus.

 

     Zverevas pirmenybę teikė tether, o ne tradiciniams bankams, nes tether buvo anonimiškas, sakė jis klientams. Jis rašė, kad „Tether Foundation“ retai užšaldė skaitmenines pinigines, kai vartotojai per jas perkelia „nešvarius pinigus“.

 

     Jo pasirinkta prekybos tinklo platforma buvo Maskvoje įsikūrusi kriptovaliutų birža, vadinama Garantex. 2019 m. pristatyta „Garantex“ valdo grynųjų pinigų keitiklius Rusijoje ir užsienyje, kurie leidžia klientams pakeisti rublius į tether, o vėliau į užsienio valiutą.

 

     Prasidėjus įvykiams Ukrainoje, Zverevas rašė, kad skaitytojai turėtų apsaugoti savo santaupas nuo smunkančio rublio, pirkdami tether Garantex. Kadangi „Garantex“ dirbo beveik vien tik su Rusijos klientais, „piktieji reguliuotojai“ JAV ir Europoje negalėtų jos uždaryti.

 

     Po dviejų mėnesių JAV „Garantex“ buvo įtraukta į juodąjį sąrašą dėl kibernetinių nusikaltėlių prieglobsčio. Pasak Zverevo žodžio, jo verslas ir toliau klestėjo. „Garantex“ atstovė neigė, kad mainai palengvina nusikalstamą veiklą ir teigė, kad jie laikosi Rusijos įstatymų.

 

     2023 m. balandį Sergejus Mendelejevas, „Garantex“ įkūrėjas, „Telegram“ grupėje subūrė keletą labiausiai patyrusių Rusijos kriptovaliutų atstovų aptarti importuotojų problemų. Jis perdavė užklausas apie jų mokėjimus Kinijai Zverevui. Mendelejevas grupei pranešė, kad įkuria savo mokėjimo įmonę „Exved“, kuri padėtų importuotojams per kelias valandas sumokėti per tether užsienio tiekėjams.

 

     Rugpjūčio mėn. Mendelejevas apskaičiavo, kad visos „šešėlinės prekybos“ – kaip ją vadino nariai – mėnesinė apimtis siekia net 10 mlrd. dolerių. Kiti dirbantys prekybos srityje sutiko su šiuo skaičiumi, nors žurnalas to negalėjo patvirtinti. Mendelejevas vėliau sakė, kad „Exved“ kas mėnesį surišo šimtus milijonų dolerių Rusijos užsienio prekybos mokėjimų, kai tik pradėjo veiklą.

 

     Jis atsisakė komentuoti.

 

     Zverevas reklamavo savo paslaugas atskiroje „Telegram“ grupėje, paminėdamas: „Kalašnikovo koncernas perka iš Kinijos savo drono projektui, apeidamas sankcijas per mane“.

 

     Prasidėjus įvykiams Ukrainoje, Zverevas pradėjo organizuoti elektronikos gabenimą į Rusiją iš Kinijos pagal programą, įvestą importuoti Rusijai reikalingus produktus be pirminių gamintojų sutikimo.

 

     Jo įsigyta elektronika būdavo pakrauta į sunkvežimius ir per Kirgiziją bei Kazachstaną išsiųsta į Rusiją.

 

     Zverevas ir toliau naudojo „Garantex“ ir kitas tarpines įmones, siekdamas konvertuoti klientų rublius į tether. Honkonge jis iškeitė tether į juanius, o tada vietiniu banko pavedimu perdavė tiekėjams pinigus.

 

     „Garantex“ atstovė teigė, kad „Garantex“ veikia tik Rusijoje ir neturi žinių, kaip Rusijos įmonės gali naudoti tether užsienyje.

 

     2022 m. gruodį Zverevas sakė, kad Kalašnikovo dukterinė įmonė jam atsiuntė medžiagų sąskaitą, kurią žurnalas vėliau peržiūrėjo.

 

     Dokumente išvardyti 248 elektroninių dalių tipai.

 

     Zverevas nunešė užsakymą Honkongo platintojui „Kynix“, kur užsakymo kaina buvo apie 70 mln. juanių, t. y. šiek tiek mažiau, nei 10 mln. dolerių.

 

     Mokėjimui, Zverevas sakė, kad naudojo tether, kad „nutrauktų ryšį“ tarp abiejų bendrovių, todėl Vakarų vyriausybėms būtų sunkiau atsekti sandorius." [1]

1. Russia Uses Crypto to Sidestep Sanctions, Smuggle Arms Parts. Berwick, Angus; Foldy, Ben.  Wall Street Journal, Eastern edition; New York, N.Y.. 02 Apr 2024: A.1.

The End of the Dominance of the Dollar and the Euro Is Near: Russia Uses Crypto to Sidestep Sanctions, Import Arms Parts

 

Grandma told you: Don't do sanctions. You didn't listen.

"A self-described Russian smuggler in China received a request from the manufacturer of the legendary AK-47 rifle. 

Russia's largest maker of small arms, Kalashnikov Concern, needed electrical parts for drones that have been among the most effective weapons against Ukrainian armor.

The smuggler, Andrey Zverev, took the late-2022 order to a Hong Kong electronics distributor. The U.S. was trying to cut off such deals, and even sanctions-wary Chinese banks were blocking payments from Russia.

The solution: Zverev used tether, the cryptocurrency, to relay millions of dollars of funds from Kalashnikov to its supplier.

Describing the transaction several months later in messages to a group of Russians, Zverev offered the same service. "We will deliver everything you need," he wrote in a Telegram chat. Payment was "ideally with crypto, of course."

Tether has emerged as one of the world's default black-market payment methods. The digital currency says it is backed one-to-one by the U.S. dollar. But unlike government-issued dollars inside the banking system, authorities have limited ability to trace its use.

The "stablecoin" is the most-traded cryptocurrency, with as much as $120 billion in tether changing hands each day -- often about twice as much as bitcoin. Transactions totaled over $10 trillion in 2023, not far off what payment giant Visa said it processed in its most recent financial year.

For Russia, tether has become indispensable. It helps Russian companies weave around Western sanctions and procure so-called dual-use goods that go into drones and other high-tech equipment. Importers working with such goods make transfers in rubles into Russian bank accounts operated by middlemen who convert the rubles into tether and pay out local currency to their foreign suppliers in places like China and the Middle East.

The U.S. Treasury Department has pressed Congress to pass legislation that would grant it the ability to block transactions in dollar-denominated stablecoins like tether. Last week, the department blacklisted a Moscow company that had partnered with a Russian bank under sanctions to provide tether-based payments.

Tether's privately held issuer, Tether Holdings -- registered in the British Virgin Islands -- distributes tether to customers in exchange for dollars, which it has mostly invested in U.S. Treasurys. Customers trade tether on virtual public ledgers known as blockchains or via private exchanges, sometimes to purchase other cryptocurrencies or, as in Russia's case, to pay for goods and services.

Tether Holdings didn't respond to questions for this article. The company said in December it had begun a voluntary policy to freeze digital wallets used to transfer its tokens that were connected with entities under sanction.

This account of tether's role in Russian trade is based on interviews with people directly involved, along with thousands of messages on the Telegram chat app exchanged by brokers and importers.

The Journal verified details from Zverev's account through interviews with his associates and Russian import and tax records. The records showed a supply chain of electronics connecting Zverev's Hong Kong supplier, Kynix Semiconductor, and Kalashnikov's main drone subsidiary.

Kalashnikov, on which the U.S. first imposed sanctions in 2014, and Kynix didn't respond to requests for comment.

Zverev, 41 years old, confirmed his work in an interview and shared the bill of materials he said Kalashnikov had given him. "Kalashnikov asked me to find some possibilities," he said. "How to buy parts in China, and how to supply them."

Zverev saw few prospects in Russia while studying for an economics degree from a state university in the Siberian city of Omsk. After helping manage a Russian company's supply network, he flew to Shanghai to chase new opportunities.

Zverev built ties with local factories and arranged supply routes to Russia that enabled companies to avoid paying Russian customs duties. "I became a smuggler," he once told a Telegram group. He helped run bitcoin-mining operations in China, and resold microchips to buyers back in Russia to power their own mining rigs, which solve complex formulas to mint new bitcoin. He was using tether to charge Russian customers.

Zverev preferred tether over traditional banks because it was anonymous, he told customers. The Tether Foundation rarely froze digital wallets because of users moving "dirty money" through them, he wrote.

His preferred tether-trading platform was a Moscow-based crypto exchange called Garantex. Launched in 2019, Garantex runs cash exchangers inside Russia and abroad that allow customers to swap rubles for tether and then into foreign currency.

When events in Ukraine started, Zverev wrote that readers should protect their savings from the plummeting ruble by buying tether on Garantex. Because Garantex worked almost exclusively with Russian clients, "the evil regulators" in the U.S. and Europe wouldn't be able to shut it.

Garantex was blacklisted by the U.S. two months later for being a haven for cybercriminals. True to Zverev's word, its business continued to thrive. A Garantex spokeswoman denied the exchange facilitates criminal activities and said it abides by Russian law.

In April 2023, Sergey Mendeleev, founder of Garantex, convened some of Russia's most experienced crypto figures in a Telegram group to discuss importers' problems. He referred queries about their China payments to Zverev. Mendeleev told the group he was launching his own payment firm, Exved, to help importers pay foreign suppliers within hours via tether.

In August, Mendeleev estimated the monthly volume of the entire "shadow trade" -- as members called it -- at as much as $10 billion. Others working in the trade agreed with this figure, though it couldn't be confirmed by the Journal. Mendeleev later said Exved handled hundreds of millions of dollars of Russian foreign-trade payments in tether monthly just after starting operations.

He declined to comment.

Zverev advertised his services in a separate Telegram group, mentioning: "Kalashnikov Concern is purchasing from China for its drone project, bypassing sanctions through me."

After events in Ukraine started, Zverev had begun orchestrating the transport of electronics to Russia from China under a program introduced to import products Russia needed without the original manufacturers' consent.

Electronics he purchased were loaded onto trucks and dispatched to Russia through Kyrgyzstan and Kazakhstan.

Zverev continued to use Garantex and other intermediary firms, to convert customers' rubles into tether. He swapped the tether for yuan in Hong Kong, and then wired suppliers the money by a local bank transfer.

The Garantex spokeswoman said it operates solely in Russia and has no knowledge about how Russian companies may buy tether abroad.

In December 2022, Zverev said a Kalashnikov subsidiary sent him the bill of materials that the Journal later reviewed.

The document lists 248 types of electronic parts.

Zverev took the order to Kynix, the Hong Kong distributor, which priced the order at about 70 million yuan, just under $10 million.

For the payment, Zverev said he used tether to "break up the connection" between both companies, making it harder for Western governments to trace the transactions." [1]

1. Russia Uses Crypto to Sidestep Sanctions, Smuggle Arms Parts. Berwick, Angus; Foldy, Ben.  Wall Street Journal, Eastern edition; New York, N.Y.. 02 Apr 2024: A.1.

Pirmas žingsnis perėjime iš akademinės bendruomenės į pramonę

   „2019 m. pradėjau teikti laisvai samdomo konsultanto paslaugas, kai baigiau antrąją doktorantūrą, kad išbandyčiau ne akademinę bendruomenę. 

 

Didžioji šio darbo dalis buvo skirta eksperimentų kūrimui: pavyzdžiui, pradedančiajai įmonei reikėjo įvertinti žaismingos mokymo programos efektyvumą. Kaip konsultantas kuriu projektus, įdarbinu dalyvius ir analizuoju jų generuojamus duomenis.

 

     Nuėjau į savo įstaigos įmonės biurą, kartais vadinamą technologijų perdavimo biuru, ir pranešiau, kad domiuosi konsultacijomis. Mainais į mano klientų sumokėto konsultavimo mokesčio sumažinimą, jie man suteikė profesinės civilinės atsakomybės draudimą ir tvarkė finansinius konsultavimo sutarties aspektus. Tai buvo mano pirmasis žingsnis, kuriant platesnį pramonės kolegų tinklą.“ [1]

 

1. Nature 624, 461-463 (2023)