"Kare su Izraeliu Iranui reikėtų pinigų. Ne tik tam, kad nupirktų ginklus ir išlaikytų savo ekonomiką, bet ir apginkluotų tokias milicijas, kaip "Hamas" ir "Hizbullah". Daugelis mano, kad po ilgus metus trukusių sankcijų jam bus sunku. Kasmet Iranas iš neteisėto naftos pardavimo į banko sąskaitas perkelia dešimtis milijardų dolerių per metus Irano branduolinė programa jau sukėlė daugybę krizių ir netrukus gali paskatinti jų visų motiną.
Norėdami suprasti, kaip Iranas gali sukaupti tiek pinigų, ištirkite jo naftos ekonomiką. Prieš šešerius metus, kai Trumpo administracija atnaujino blokadą, Irano žalios naftos eksportas žlugo. Tačiau nuo to laiko jis išaugo dvylika kartų – iki 1,8 mln. barelių per dieną rugsėjį. Praėjusiais metais šie pardavimai sudarė 35–50 mlrd. dolerių, naftos chemijos eksportas papildė dar 15–20 mlrd. dolerių. Naftos kontrabanda šimtuose tanklaivių yra sudėtinga. Slaptai išplauti milijardus dolerių per pasaulinę bankų sistemą yra dar sunkiau. Amerika stebi bet kurį banką, net ir užsienio, kuris apdoroja operacijas grynaisiais pinigais. Taigi, kaip Iranas gauna atlyginimą? O kaip jis perveda, saugo ir išleidžia tokias dideles pinigų sumas?
„The Economist“ kalbėjosi su daugybe žmonių, kurie iš pirmų lūpų žino apie Irano naftos sistemą. Norėdami patikrinti, ką jie mums pasakė, ir išsiaiškinti detales, tada ieškojome informacijos iš kitų šaltinių, įskaitant buvusius sankcijų pareigūnus, Irano viešai neatskleistą informaciją, žvalgybos specialistus ir trečiosios šalies svetainę, kurioje prašoma informacijos, kad nutekėtų, WikiIran.
Mūsų tyrimas rodo, kad šalis sukūrė didžiulius šešėlinius finansinius kanalus, kurie eina nuo naftos platformų iki virtualių centrinio banko saugyklų. Kinija, pagrindinė Irano pirkėja, yra šios sistemos kūrėja ir pagrindinė jos naudos gavėja. Pasauliniai bankai ir finansiniai centrai, dažnai to nežinodami, naudojam,i kaip gyvybiškai svarbūs sraigtai. Šaltinis, susipažinęs su Irano knygomis, teigia, kad liepos mėnesį užsienyje buvo 53 mlrd. dolerių, 17 mlrd. eurų.
Nors pastaraisiais metais vykdymas susilpnėjo, Iranui taikomos plačiausios sankcijos, kurias Amerika yra įvedusi bet kuriai šaliai. Siekdami priversti Iraną pažaboti jo branduolinį sodrinimą ir terorizmo finansavimą, jie nusitaiko į jo ekonomikos dalis ir vyriausybę. Jokia kita šalis netaiko tokių griežtų sankcijų, todėl teoriškai dauguma gali susidoroti su Iranu. Praktiškai nedaugelis tai daro atvirai, nes Amerika uždraudžia ne tik savo įmonėms prekiauti su Iranu, bet ir su užsieniečiams, kurie tai daro sąmoningai. Iranui ypač sunku gauti ir perkelti dolerius, nes kiekvienas toks sandoris beveik bet kurioje pasaulio vietoje galiausiai turi būti patvirtintas Amerikos banko.
Tačiau mūsų ataskaita rodo, kad gavus nevienodą vykdymą, ryžtą ir godaus partnerio pagalbą, šalis, kuriai taikomas de facto pasaulinis embargas, gali jo nepaisyti kosminiu mastu. Daugelis Irano taktikos primena tas, kurias narkotikų kartelis naudotų, prekiaudamas gaminiais ir perdirbdamas pajamas į kitas tamsias įmones, dažnai per iš pažiūros teisėtas įmones. Irano požeminė naftos sistema yra valdoma tiek taisyklių, tiek grėsmių. Užduotis yra sukurti sudėtingą šaradą, kuris apgaudinės sankcijų vykdytojus.
Staiga apie
Dauguma petrostatų eksportuoja naftą per valstybinį milžiną, tačiau Iranas yra kitoks. Nacionalinė Irano naftos kompanija (NIOC), jos valstybinė naftos įmonė, turi gavybos monopolį. Šveicarijoje įsikūrusi NIOC dukterinė įmonė Naftiran Intertrade Company (NICO) padeda parduoti naftą užsienyje. Vis dėlto vis didesnė dalis skiriama Irano ministerijoms, religiniams dariniams ir net pensijų fondams, kad galėtų parduoti patys. „Tai beveik viduramžiai“, – sako buvęs amerikiečių pareigūnas. „Lordams duodama karalystės dalis“.
Šalyje, kurioje trūksta tvirtos valiutos, žaliava yra alternatyvi likvidumo forma. Irano biudžetas pernai leido ginkluotosioms pajėgoms parduoti naftą už 4,9 mlrd. dolerių. Asignavimais taip pat apdovanojami lojalistai: 2022 m. režimo patikrintiems asmenims buvo pasiūlyta 3,6 mlrd. dolerių naftos. Islamo revoliucijos gvardijos korpusas (IRGC), režimo pretorijų gvardija, taip pat gauna daug naftos, dažnai neregistruotos. Buvęs Irano pareigūnas teigia, kad IRGC užsienio sparnas „Quds Force“ iš tokių pardavimų 2022 metais uždirbo 12 mlrd. dolerių.
Visi šie subjektai turi skirtingus pardavimo kanalus, nors NICO ir IRGC dažnai skolina savo paslaugas kitiems. Kartais visą reikalą organizuoja fiktyvi įmonė. Pasak Amerikos iždo, Sahara Thunder Irane parduoda į ginkluotąsias pajėgas, apsimesdama, kaip privati prekybos įmonė. Pasak Amerikos teisingumo departamento, Iranas reguliariai perduoda pardavimą trečiajai šaliai užsienyje, pavyzdžiui, Turkijos įmonei ASB. Tačiau Iranas reikalauja garantijų. Pagal nutekintą ASB ir IRGC vado sutartį „Baslam“, ASB dukterinė įmonė, perleido 51% savo akcijų „Quds Force“, kai šios pradėjo dirbti joms.
Pardavėjų užduotis yra surasti pirkėją. Nors Kinija absorbuoja 95% Irano žaliavos eksporto, jos dėl sankcijų atsargios valstybės įmonės nenori liesti naftos. Taigi trys ar keturios Irano fiktyviosios bendrovės turi ištirti rinką. Šaltinio pasidalinti dokumentai rodo, kad „Litamos International Limited“ ir „Haosi Trade Limited“ tai darė iki 2021 m., kai abi buvo likviduotos. Kinija turi savo brokerius, kurių klientai tiekia gamyklas, kurias valstybė įgaliojo perdirbti Irano naftą. Dauguma jų yra mažos nepriklausomos naftos perdirbimo gamyklos, vadinamos „arbatinukais“.
Suradus pirkėją, pasirašomas oficialus susitarimas, dažniausiai tarp dviejų fiktyvių įmonių. Atsižvelgiant į sumas – Irano žalios naftos siunta gali lengvai kainuoti 50–100 mln. dolerių – verslas negali veikti, remiantis pasitikėjimu. Dokumentuose nurodoma kiekviena smulkmena – nuo bandomųjų pervežimų ir tikrinimo grafikų iki būsimų siuntų dydžio. Kaina paprastai seka Brent, pasaulinį naftos etaloną, atėmus 10–30 dolerių nuolaidą už barelį. Priimamos valiutos apima dolerį ir, rečiau, eurus, Emyratų dirhamus arba jenas.
Daugelyje sutarčių neminima naftos kilmė, kuri paprastai klaidingai nurodoma, kad ji yra Irakas, Malaizija ar Omanas. Tikroji kilmė dažnai patvirtinama konfidencialiame laiške, o tikrasis eksporto pobūdis užrašomas taip: IRANO nafta.
Pasak šaltinio, yra daugiau, nei 100, fiktyvių įmonių, kurios perka tanklaivius. Daugelis jų yra dešimtmečių senumo laivai, plaukiojantys Panamoje, leistinajame uoste, ir pervadinti, kad suklaidintų sekėjus. Laivai iš pradžių paima naftą viename iš Irano eksporto terminalų. Kad išvengtų dėmesio, jie dažnai skolina atsakiklius kitiems laivams, plaukiantiems aplink zoną, arba naudoja programinę įrangą, kad atrodytų, jog jie yra kitur. Tada laivai plaukia į Iraką arba Omaną, kur jų krovinys gali būti perkeltas į naują laivą. Kitas perkrovimas gali įvykti prie Malaizijos ar Singapūro, po kurio krovinys keliauja į Kiniją.
Irano agentai gauna ataskaitas kiekviename etape. Sprendimai perduodami vyresniesiems pareigūnams, kurie gali slėptis po slapyvardžiais („Roger“, neseniai pateiktame IRGC vado pavyzdyje) „WhatsApp“ pranešimuose ir balso pastabose. Visoje vietoje pateikiami netikri kilmės sertifikatai ir dokumentai. Net slapčiausios kelionių dalys yra atidžiai valdomos. Viename šaltinio pasidalijamajame kontroliniame sąraše buvo pateikti 24 klausimai, susiję su perkrovimu iš Malaizijos, kuriame dalyvavo Remy, dabar žinomas kaip Wilma II, tanklaivis, kuris, kaip teigia duomenų bendrovės „Kpler“, gabeno Irano naftos krovinį.
Kartais viskas klostosi ne taip. Pardavimas gali žlugti, kai tanklaivis yra pakeliui. Krovinys kartais dingsta, todėl IRGC vadai grasina smurtu. Kai kurie laivai tiesiog apleisti. Tačiau paprastai prekės pristatomos be kliūčių, o apmokėjimas turi būti atliktas per 45 dienas. Čia atsiranda Irano šešėlinė bankų sistema, įspūdingiausia schemos dalis.
Specialus FX
Kol kas istorija rodo, kiek Irano ekonominis išlikimas priklauso nuo Kinijos. Kitame skyriuje ši priklausomybė pabrėžiama. Iranas mano, kad surado draugą – savo galingiausią sąjungininką antivakarietiškoje ašyje. Tačiau Kinija dažniausiai domisi geru sandoriu. Pasinaudodamas silpna Irano padėtimi, jis siūlys pagalbą tol, kol nerizikuoja sudeginti svarbių tiltų su Amerika, jos geopolitine varžove, bet ir didžiausia prekybos partnere. Taip sukuriamos puikios sąlygos klestėti Irano kontrabandai, oficialiai nepasirodant.
Irano šešėlinė bankų sistema yra biurokratinio blizgesio žygdarbis. Didžiausios šalies naftos bendrovės, įskaitant NIOC ir PCC, pagrindinę naftos chemijos eksportuotoją, kurią kontroliuoja gynybos ministerija, turi didelius finansų skyrius, kurie veikia, kaip bankai, sako su jais susipažinęs šaltinis. Šie padaliniai yra įkūrę Irane įmones, vadinamas „pinigų mainais“, kurios tvarko neteisėtus užsienio mokėjimus ne tik naftos eksportuotojams, bet ir didelėms Irano ekonomikos dalims.
Kiekviena vietinė birža sukūrė fiktyviąsias bendroves (žinomas, kaip „patikėjimo fondai“), kurių vienintelis tikslas yra rinkti ir pervesti pinigus. Tai yra visame pasaulyje. Dauguma jų turi pravardes iš atsitiktinių pavadinimų generatorių: „Rainbow International Commercial Company“, tarkime, arba „Glorious Global Limited“, kurie abu yra įsikūrę Honkonge. Į sąrašą įtraukto savininko vaidmuo apsiriboja ryšiu su vietos valdžios institucijomis ir įgaliojimų suteikimu iraniečiams arba Irano agentams. Vienas buvęs aukšto rango Irano pareigūnas teigia, kad tokias įmones Europoje prižiūri apie 200 Irano piliečių, turinčių dvigubus pasus.
Kai naftos eksportuotojas nori gauti užmokestį, jis siunčia el. laišką į pageidaujamą biržą, nurodydamas sumą, kurią reikia gauti ir iš ko. Tada birža patikrina likučius visame tinkle, kad nustatytų, kur ji norėtų gauti pinigų. Tada ji lieps naftos įmonei informuoti savo klientą, kad jie turėtų tikėtis sąskaitos faktūros iš nurodyto patikėjimo. Kai kurie mokėjimai atliekami juaniais, kuriuos Iranas perdirba Kinijoje. Tačiau juanis nėra konvertuojamas, o Iranas tik tiek gali nusipirkti iš Kinijos. Taigi Irano įmonės dažnai prašo kietos valiutos. Tas pats mechanizmas veikia ir kita kryptimi, leisdamas Irano įmonėms slaptai mokėti už importą.
Bankai, kuriuose fiktyviosios bendrovės turi sąskaitas ir vykdo pervedimus, suteikia Iranui prieigą prie tarptautinės finansų sistemos. Daugelis Vakarų ekspertų tvirtina, kad Irano frontai beveik visiškai priklauso nuo provincijos Kinijos skolintojų, kurie nevykdo verslo Vakaruose ir todėl yra apsaugoti nuo Amerikos atpildo. Bank of Kunlun, vienintelis Kinijos bankas, kuriam taikomos su Iranu susijusios sankcijos, yra registruotas Sindziange, tolimoje provincijoje. Tačiau kai kurie bankininkystės reikalavimų laikymosi veteranai praneša, kad tokiu būdu naudojamos ir didelės institucijos. „Yra daug dolerių, kuriuos reikia perkelti“, - sako vienas.
Remdamasis vienos Irano naftos įmonės informacijos nutekėjimu, praėjusių metų balandį „WikiIran“ pateikė išsamią informaciją apie 218 banko sąskaitų, susietų su 71 patikos fondu, kuriuos, kaip nustatyta, valdo „Amin“, viena didžiausių Irano pinigų keityklų. Žvilgsnis į susijusią duomenų bazę rodo, kad tik 67 iš šių sąskaitų buvo priglobtos nedideliame Kinijos banke. Iš likusių 99 buvo viename iš 20 geriausių Kinijos bankų. Kitus sąskaitų numerius paleidome per IBAN tikrintuvą – svetainę, kuri patvirtina banko duomenis. Tai rodė, kad JAE buvo laikoma 30 sąskaitų, įskaitant dviejuose didžiausiuose šalies skolintojuose; dešimt buvo Europos bankuose (CBC, ING, OTP, Commerzbank ir trys Sparkassen, kaip žinomi Vokietijos taupomieji bankai); ir dar penki buvo Turkijos bankuose. Du buvo Europos finansinių technologijų įmonėse – Paysera ir Wise, kurios vykdo tarptautinius mokėjimus.
Nėra jokių teiginių, kad kuris nors iš bankų ar fintech žinojo, kad jie turėjo reikalų su fiktyviomis bendrovėmis, veikiančiomis Irano vardu, ir niekas dokumentuose nerodo, kad jie žinojo. Atsakydami į „The Economist“ laiškus, CBC ir „Wise“ teigė negalintys komentuoti atskirų paskyrų. ING pranešė praėjusiais metais pradėjusi vidinį tyrimą, kuris atskleidė sandorius su „WikiIran“ minimais subjektais ir dėl to buvo uždarytos Belgijos padalinio sąskaitos. OTP pranešė, kad atitinkamos sąskaitos buvo uždarytos 2019 m. rugpjūčio mėn.
Mūsų gauti dokumentai rodo, kad bent kartą nuo 2021 m. fiktyvios įmonės, palengvinančios arba prašančios mokėjimų, susijusių su Irano prekyba nafta, turėjo sąskaitas Citibank Honkonge, HSBC Honkonge ir keturiuose pagrindiniuose Kinijos bankuose. Vėlgi, nėra jokių teiginių, kad bankai žinojo, kad jie bendradarbiauja su fiktyviomis bendrovėmis, veikiančiomis Irano vardu, ir niekas dokumentuose nerodo, kad jie žinojo. (Citi teigė, kad nerado jokių įrašų apie tariamą sandorį. HSBC neatsakė laiku, kad būtų paskelbta.)
Vis dėlto mūsų tyrimas rodo, kad nemažai fiktyvių įmonių sėkmingai vengia bankų taikomų tikrinimo metodų. Dauguma tokių sąskaitų ir daugelis anksčiau paminėtų sąskaitų yra išreikštos doleriais; kitos – eurais. Sandorių kvitai rodo, kad Irano frontai naudoja kai kuriuos pasaulinius skolintojus, kaip „korespondentus“ – tarptautinius bankus, kurie vykdo mažesnių bankų sandorius užsienio valiuta per didelius finansų centrus.
Kinijos bankai dažnai naudojami naftos dolerių odisėjos pradžioje. Čia naftos pirkėjai turi savo pinigus, o vidaus pervedimo organizavimas yra diskretiškesnis, nei pinigų siuntimas į užsienį. Kinijos bankų sistemos neskaidrumas leidžia Irano biržoms maišyti pinigus žemyninėje dalyje, juos mažiau tikrinant. Vietiniams bankininkams tai panašu į „bet kokį kitą prekių verslą“, sako Justine Walker iš Sertifikuotų kovos su pinigų plovimu specialistų asociacijos.
Didieji Kinijos bankai turi dar vieną trauką: dukterines įmones Honkonge, kur Kinijos uždara pinigų kilpa susilieja su pasauliniais finansais. Teritorijoje yra vienintelė didelė dolerių kliringo sistema už Amerikos ribų. USD CHATS, kurią palaiko sąskaitos, kurias bankai finansuoja doleriais, leidžia nariams sudaryti sandorius vieniems su kitais grynaisiais, neįtraukiant Amerikos institucijų. Juo naudojasi visi tarptautiniai bankai, turintys tinkamą verslą Azijoje, įskaitant devynis iš dešimties didžiausių Kinijos bankų. Nei jie, nei HSBC, kuri valdo sistemą, neprivalo pranešti apie sandorius dėdei Semui.
Pagal susitarimą su Amerika Honkongo bankai vis tiek turi patikrinti, ar mokėjimai, kuriuos jie nukreipia per CHATS, atitinka Amerikos sankcijas, net jei Honkongas jų nevykdo. Tačiau tai, kad Amerika negali stebėti sandorių, suteikia erdvės manevruoti, sako Davidas Asheris iš Hadsono instituto, ekspertų grupės. Praėjusiais metais sistema apdorojo vidutiniškai 60 mlrd. dolerių mokėjimų per dieną, todėl sunku pastebėti abejotinus sandorius.
Vėliau Irano lėšos gali judėti per kitus finansinius centrus. „WikiIran“ nutekinti dokumentai rodo, kad prieš gegužę Egipto banko „Banque Misr“ Dubajaus filiale buvo net 38 fiktyvios įmonės, kuriomis naudojosi PCC, naftos chemijos eksportuotojo, finansų padalinys. (Dokumentuose dar kartą nenurodyta, kad tai padarė sąmoningai. Bankas Misr neatsakė į mūsų užklausas laiku, kad būtų paskelbta.) Biržos naudoja JAE, kad pervestų pinigus iš vienos į kitą, kad sąskaitos būtų subalansuotos, dažnai konvertavus dolerius į dirhamus, aiškina šaltinis. Banknotų gijos skraido tarp bankų. Kai kurios biržos turi „pinigų spinteles“, kad galėtų papildyti sąskaitas.
Fantominiai finansai
Pasak šaltinių, daugelyje bankų, kuriuose yra fiktyvių įmonių, ženklai, kurie turėtų iškelti raudonas vėliavas, nepastebimi. Registruoti savininkai gali būti Filipinų arba Indijos piliečiai, turintys netinkamą kvalifikaciją. Patikrinus sąskaitų elgesys gali atrodyti keistai, kai įmonė gauna pinigų iš naftos prekybos ir atlieka mokėjimus už nesusijusius dalykus.
Šaltinis, susipažinęs su NIOC, teigia, kad bankai, kurie sąmoningai dirba su Iranu, gali uždirbti iki 15% komisinių nuo pervedimų vertės.
Kur baigiasi pinigų kelias? Kai kurios lėšos lieka Azijoje arba grįžta į ją – daugelio Irano importo šaltinį, įskaitant ginklų dalis. Kiti yra paslėpti Levante, kur moka atlyginimus Hamas, Houthi ir Hizbullah kovotojams. Kartais pinigai saugomi ne tokiose akivaizdžiose vietose, pavyzdžiui, banko skyriuose Budapešte arba Achene, SPA mieste, besiribojančiame su Vokietijos Eifelio kalnais. Londonas yra šeštas pagal dydį pasaulyje pagal su Iranu susijusių subjektų, įtrauktų į Amerikos juodąjį sąrašą, skaičių.
Irane pinigų mainai sekami, tvarkant vidines knygas: didžiules skaičiuokles, kuriose debetai ir kreditai išskaičiuojami iš šimtų patikos fondų. Jų klientai – Irano įmonės – sureguliuoja pozicijas, pirkdami arba parduodami virtualius dolerius per internetinę platformą, vadinamą NIMA, dažniausiai subsidijuotais valiutų kursais. Nors kietoji valiuta lieka atviroje jūroje, galiausiai ji yra Irano centrinio banko, valdančio NIMA, nuosavybė. Bankas turi savo metaskaičiuoklę, kurioje įrašyti virtualūs rezervai, kuriuos jis laiko užsienyje, sako kai kas, susipažinęs su tuo, kaip šalis tvarko savo buhalteriją.
Sistema brangi. Įskaitant nuolaidas, atlygį tarpininkams ir finansinius mokesčius, Iranas gauna 30–50% mažiau valiutos, nei būtų atviroje rinkoje, apskaičiavo šaltinis. Fiktyvių įmonių patikėtiniai kartais dingsta kartu su kasa.
Tačiau dėl šio švaistomo sudėtingumo tinklas tampa atsparus. Nors Amerikos vykdytojai demaskavo šimtus su Iranu susijusių įmonių, greitai atsiranda naujų. Elektroniniai laiškai tarp PCC vadovų rodo, kad 2022 m., kai buvo atskleista šimtai patikos sąskaitų, įmonei prireikė vos kelių mėnesių, kad išfiltruotų pinigus ir pakeistų daugumą jų. Privertus bankus uoliau tikrinti Irano frontus, galbūt, baudžiant už žiaurius atvejus, būtų galima padaryti didesnį poveikį. Nepaisant įspėjimų, kad ji gali tai padaryti, Bideno administracija dar neįtraukė į juodąjį sąrašą nė vieno banko.
Tokio vykdymo šalininkai sako, kad tai nesvarbu. Jie teigia, kad sankcijos pasiekia savo tikslą: sumažinti Irano pajamas iš pardavimo, nepakenkiant pasauliniam naftos tiekimui. Problema ta, kad didžiąją išlaidų dalį padengia Irano namų ūkiai, kuriems kyla dviženklė infliacija, ir nepriklausomi prekybininkai, kuriems trūksta ryšių, užtikrinti importą. Tuo tarpu režimo šalininkai pelnosi ir kaupia raketas, šaliai artėjant prie branduolinių ginklų kūrimo. Irano skalbykla yra įžeidimas Vakarams, palaima Kinijai ir grėsmė pasauliui." [1]
1. How to defy America. The Economist; London Vol. 453, Iss. 9419, (Oct 19, 2024): 67, 68, 69, 70.
Komentarų nėra:
Rašyti komentarą