„Didžiausi Volstryto bankai iš esmės vengė tiesiogiai investuoti į kriptovaliutas. Tačiau daugelis tyliai stengiasi integruoti blokų grandinę – kriptovaliutų technologiją – į prekybą ir kitus verslus.
„Goldman Sachs Group Inc.“ kai kuriomis obligacijomis ir kitais skolos vertybiniais popieriais prekiauja klientams blokų grandinės pagrindu veikiančiuose tinkluose, tokiuose, kaip „Ethereum“, dar šis bankas kuria savo blokų grandinės pagrindu veikiančią prekybos platformą. JPMorgan Chase & Co turi platformą, vadinamą Onyx.
Didžiosios Volstrito firmos padeda veikti ekonomikai, sujungdamos vertybinių popierių pirkėjus ir pardavėjus bei skolindamos pinigus įmonėms.
Tačiau jų sudėtingi sandoriai dažnai vykdomi girgždančiose senose sistemose. Goldman ir kiti tikisi, kad jie galės paleisti greitesnes, pigesnes ir galiausiai pelningesnes sistemas, pagrįstas blokų grandinėmis.
Blokų grandinės, kartais vadinama paskirstytosios knygos technologija, yra mechanizmas, užtikrinantis kriptovaliutų rinkų veikimą. Iš esmės tai yra programinė įranga, kuri naudoja atvirą apskaitos sistemą – centrinę knygą – turtui sekti ir sandoriams bei informacijai apie šio turto nuosavybę registruoti. Kiekvienas dalyvis dirba pagal tą pačią centrinę knygą.
Blokų grandinės valdomos sistemos Volstryte tam tikrais atžvilgiais skirtųsi nuo bitkoinų ir kitų kriptovaliutų sistemų. Banku atveju tai būtų leidimų reikalaujantys tinklai, o tai reiškia, kad centrinė partija, pvz., bankas ar bankų konsorciumas, nuspręstų, kam leidžiama.
Už bankininkystės ribų „Walmart Inc.“ naudojo blokų grandinę, kad galėtų sekti savo tiekimo grandines. Nekilnojamojo turto srityje kai kurios įmonės naudojo ją būsto nuosavybės registravimui.
Goldmanas ir kiti teigia, kad blokų grandinės naudojimas prekybos platformose turėtų sumažinti riziką, susijusią su prekybos partneriais. Rėmėjai teigia, kad tai galėtų padėti emitentams lengviau sekti, kam priklauso jų akcijos ar kitas turtas.
Blokų grandinės technologija perjungs visas finansines paslaugas“, – sakė buvęs Niujorko vertybinių popierių biržos prezidentas Tomas Farley.
Beje, Volstryto įmonės mažiausiai pastaruosius penkerius metus eksperimentavo su blokų grandinės projektais. Nepaisant didelio ažiotažo, nedaugelis turėjo platų poveikį finansinėms operacijoms.
Kitos įmetė rankšluostį. 2016 m. Europos draudimo bendrovių grupė sudarė konsorciumą B3i, siekdama ištirti blokų grandinės naudojimą savo pramonėje. Liepos mėnesį konsorciumas užsidarė, nes nepavyko pritraukti naujo kapitalo.
Reguliavimo klausimai gali būti iššūkis, ypač tarptautiniams bankams, dirbantiems su daugybe prižiūrėtojų. Rizikos valdymo, saugojimo ir užstato taisyklės kuriamos JAV ir užsienyje. Pavyzdžiui, tarptautinis Bazelio bankų priežiūros komitetas rengia taisyklių rinkinį, pagal kurį bankai gali būti reikalaujami atidėti kapitalą, kad būtų išvengta, kaip jis vadino, nenumatytos rizikos, kylančios iš blokų grandinės tinklų.
Be iššūkių, nedaugelis bankų nori rizikuoti likti nuošalyje nuo potencialios naujos technologijos. Didžiausi dalyvauja ginklavimosi varžybose, kad sukurtų konkuruojančias platformas.
„Goldman“ banko Mathew McDermottas vadovauja skaitmeninio turto grupei, kurioje dirba apie 70 nuolatinių darbuotojų, besispecializuojančių tokiose srityse, kaip inžinerija, atitiktis ir teisiniai bei vyriausybės reikalai. J. McDermottas sakė, kad kai pirmą kartą išgirdo apie blokų grandinę, bet ne daugiau, buvo skeptikas. Tas pats pasakytina ir apie daugelį geriausių Wall Street bankininkų, kurie iš pradžių šaipėsi iš minties, kad bitkoinai ar kitos kriptovaliutos yra daugiau, nei mada.
„Aš tai darau ne vien norėdamas patenkinti savo smalsumą, – sakė ponas McDermottas, „Goldman“ dirbęs 16 metų, o grupei vadovaujantis nuo 2020 m. – „Viskas turi komercinį pagrindą“.
Goldman atsisakė atskleisti finansinę informaciją apie grupę, įskaitant tai, kiek bankas į ją investavo ir ar ji uždirbo pelno. Įmonė tikisi, kad jos kuriama blokų grandinės pagrindu veikianti prekybos platforma tarnaus jai pačiai ir jos klientams, bet taip pat gali būti naudojama ir kitų bankų.
Kai kurie konkurentai taip pat planuoja platesnes platformas. 2020 metais pristatyta JPMorgan platforma Onyx gali būti naudojama ir kitų bankų. „Goldman“, „BNP Paribas“ ir kiti ją naudojo, prekiaudami atpirkimo sandoriais arba atpirkimo sutartimis. JPMorgan teigė, kad Onyx apdorojo daugiau nei 350 mlrd. dolerių atpirkimo sandorių.
„Jie prekiauja tikrais sandoriais“, – sakė Yuvalis Roozas, „Digital Asset“, kuriančios blokų grandinės programinę įrangą ir tarp savo klientų priskiriančios „Goldman“ ir Australijos vertybinių popierių biržą, vadovas. Vis dėlto, anot jo, konkurencija įtempta.
Praėjusiais metais „Goldman“ surengė 100 mln. dolerių dviejų metų obligacijų laidą Europos investiciniam bankui. Laida buvo registruota Prancūzijoje ir tvarkoma Ethereum tinkle.
Paprastai toks obligacijų pardavimas įvyksta per penkias dienas. J. McDermottas sakė, kad viskas susitvarkė vos per valandą.
Praktiškai tai reiškia, kad pinigai, kurie priešingu atveju galėtų būti suskirstyti tarp sandorio šalių po kelių dienų, bus atlaisvinti daug greičiau.
Tai reiškia, kad yra daug mažiau laiko nerimauti dėl sandorio šalies rizikos, tikimybės, kad viena ar kita sandorio šalis neatlaikys iki sandorio pabaigos.
P. McDermottas sakė, kad bankas turi daugiau klientų tokioms skaitmeninėms obligacijoms ir tikisi užbaigti daugiau tokių pardavimų.“ [1]
1. Banking & Finance: Wall Street Firms Turn to Blockchain --- Goldman, JPMorgan are processing some trades using the crypto technology
Vigna, Paul.
Wall Street Journal, Eastern edition; New York, N.Y. [New York, N.Y]. 23 Aug 2022: B.10.
Komentarų nėra:
Rašyti komentarą