Kinija gamina, pasaulis vartoja. Prie ko čia brangus Vakarų bankų tarpininkavimas su jų doleriais? Šis tarpininkavimas yra parazitinis ir nenaudingas.
Pasaulinė bankų sistema išgyvena struktūrinius pokyčius, nes Kinija sparčiai kuria infrastruktūrą, pavyzdžiui, „mBridge“ platformą, kad apeitų Vakarų SWIFT tarpininkus.
Naudodama skaitmeninių valiutų swapus ir tarpvalstybinę tarpbankinių mokėjimų sistemą (CIPS), Kinija smarkiai sumažina prekybos išlaidas besivystančiose rinkose.
Kaip veikia bankų apėjimas
• Tiesioginiai atsiskaitymai: Kinija sudaro sąlygas dideliems tarpvalstybiniams prekybos atsiskaitymams juaniais tiesiogiai su savo partneriais. Pavyzdžiui, beveik 100 % Rusijos prekybos su Indija ir Kinija dabar vykdoma nacionalinėmis valiutomis.
• Alternatyvios platformos: Kinijos, Honkongo, Tailando, Saudo Arabijos ir JAE remiamas centrinio banko skaitmeninės valiutos (CBDC) projektas „mBridge“ siūlo tarpvalstybinius atsiskaitymų mokesčius, kurie yra perpus mažesni nei įprastiniuose Vakarų tinkluose.
• Rekordinė apimtis: Dienos sandorių skaičius Kinijos CIPS platformoje išaugo iki šimtų milijardų dolerių, todėl Vakarų sankcijų apribotos šalys gali tęsti naftos pardavimus ir komercinę prekybą.
Kinijos strategija globalizuoti juanį.
• Turto kūrimas: Siekdamas konkuruoti su JAV dolerių likvidumu, Pekinas leidžia uždirbti palūkanas už skaitmeninius juanius, laikomus Kinijos bankuose.
• Šanchajaus centro plėtra: Pagrindinėms valstybinėms institucijoms leista plėsti ofšorines RMB operacijas, todėl užsienio centriniams bankams lengviau pasiekti juanių likvidumą.
• Valstybės kontrolė: Nepaisant pasaulinės veiklos, Pekinas taiko griežtą kapitalo kontrolę, kad užkirstų kelią dideliam pinigų nutekėjimui, naudodamas reguliuojamus kanalus, tokius kaip kvalifikuotų vietinių institucinių investuotojų (QDII) programa, rizikai valdyti.
„Baltieji rūmai pradėjo derybas su Iranu dėl naujo branduolinio susitarimo, remdamiesi tradicine stiprybe: sankcijų sušvelninimo pažadu ir prieiga prie dalies maždaug 100 mlrd. dolerių vertės įšaldyto turto.
Vis dėlto šis svertas mažėja. Teheranas pastaraisiais metais sušvelnino JAV sankcijų kampaniją, sėkmingai pasinaudodamas Kinijos finansine architektūra, sukurta juanio pagrindu, kuri veikia už Vašingtono ribų.
Poslinkis buvo akivaizdus balandžio pabaigoje, kai JAV sustiprino savo „Ekonominio įniršio“ kampaniją prieš Iraną, sankcionuodama didelę Kinijos naftos perdirbimo gamyklą, kuri, kaip teigiama, pirko milijardų dolerių vertės Irano naftos. Naftos perdirbimo įmonė „Hengli Petrochemical“ teigė, kad jos tiekėjas garantavo, jog nafta nėra Irano.
Tačiau tai taip pat įspėjo JAV. Pasak Hengli, ateityje naftos pirkimai bus vykdomi juaniais, o ne JAV doleriais, pagrindine energijos rinkos valiuta, todėl tai bus sunkiau.“ kad pašaliniai asmenys galėtų sekti srautus.
Tai buvo naujausias nerimą keliančio naujo įvykio Vašingtonui ženklas. Didesnė dalis neteisėtos veiklos pasaulyje, kuria siekiama išvengti sankcijų, vykdoma juaniais, nes Kinija kuria alternatyvią finansų sistemą, kuria siekiama susilpninti Vašingtono galią diktuoti pasaulio reikalus.
JAV dolerio, šiuo metu naudojamo maždaug 80 % tarptautinės prekybos finansavimo, dominavimas istoriškai suteikė Vašingtonui didelį pranašumą kontroliuojant pasaulinį verslą. Dauguma tarptautinių sandorių, denominuotų JAV doleriais, turi būti apmokami Amerikos bankų, todėl Vašingtonas gali juos stebėti ir prireikus nutraukti vartotojų dolerius, taip sutrikdydamas jų veiklą.
Tačiau kai JAV priešininkai savo verslui vykdyti naudoja juanius, sandoriai nepatenka į JAV vadovaujamą bankų sistemą, neutralizuodami Vašingtono galias.
JAV derybų laikotarpiu atvėrė kelią Iranui atnaujinti naftos pardavimus ir netgi gauti mokėjimus doleriais. Tačiau net ir taikant JAV sankcijas, skirtas blokuoti pardavimus, Iranas per metus uždirbo iki 43 mlrd. dolerių pajamų iš naftos. 2024 m., prieš įtraukiant nenurodytas nuolaidas, remiantis JAV Energetikos informacijos administracijos duomenimis. Nuolaidos įvairios, tačiau 2025 m. vidutiniškai sudarė apie 13 %, remiantis JAV įstatymų leidėjų duomenimis. Pasak JAV iždo, didžioji dalis pardavimų buvo apmokėta juaniais.
Teheranas naudoja šiuos pinigus kiniškoms automobilių dalims, saulės baterijoms ir kitoms prekėms bei paslaugoms, taip pat dvejopo naudojimo žaliavoms – medžiagoms, tariamai skirtoms civiliniam naudojimui, kurios taip pat galėtų būti naudojamos ginklams – pirkti už JAV jurisdikcijos ribų.
Laivams, siekiantiems saugiai plaukti per Hormūzo sąsiaurį konflikto metu, buvo nurodyta mokėti Teheranui juaniais arba kriptovaliutomis, kurias Vašingtonui taip pat sunku kontroliuoti. Iždo pareigūnų teigimu, Irano ir Kinijos partneriai Honkonge ir kitur įsteigė slaptus tarpininkus ir fiktyvias įmones, kad padėtų sudaryti sąlygas prekybai juaniais.
Kai kurie sandoriai atliekami Kinijos tarpvalstybinėje tarpbankinių mokėjimų sistemoje (CIPS) – juaniais denominuotoje alternatyvoje „Swift“ pranešimų tinklui. Ją 2015 m. įkūrė Kinija ir jos negalima lengvai stebėti. JAV
Nors vis dar nedidelė, tinklo apimtys šoktelėjo prasidėjus JAV ir Irano konfliktui. Per tris mėnesius nuo vasario pabaigos jos vidutiniškai siekė maždaug 790 mlrd. juanių arba apie 115 mlrd. JAV dolerių per dieną, teigia analitinė grupė „Atlantic Council“, palyginti su 680 mlrd. juanių arba apie 100 mlrd. JAV dolerių dienos vidurkiu praėjusiais metais.
Belgijoje įsikūręs „Swift“ pranešimų tinklas yra nepaprastai didesnis, per dieną jis, kaip manoma, perduoda daugiau nei 5 trilijonus JAV dolerių, įskaitant kai kuriuos pranešimus, kurie juda per CIPS. Tačiau spartus CIPS veiklos augimas reiškia, kad ji tampa labiau pasauline sistema, teigia „Atlantic Council“.
Panašus modelis buvo ir su Rusija, kai 2022 m. vasarį prasidėjo įvykiai Ukrainoje. JAV sugriežtinus sankcijas, daugiau Rusijos naftos eksporto ir kitos prekybos su Kinija buvo atsiskaitoma juaniais. Remiantis Kinijos centrinio banko duomenimis ir CIPS, bendros dienos operacijos CIPS padvigubėjo, o platformoje veikiančių finansinių įstaigų skaičius nuo konflikto pradžios iki 2025 m. vidurio išaugo daugiau nei dvigubai.
Šiandien, Rusijos pareigūnai teigia, kad daugiau nei 90 % Rusijos ir Kinijos prekybos atsiskaitoma juaniais ir Rusijos rubliais. Bendro ikikario skaičiaus nustatyti nepavyko, tačiau palyginimui, Lenkijos analitinio centro „Centre for Eastern Studies“ duomenimis, 2022 m. vasarį juaniais buvo sudaromi 2 % Rusijos prekybos.
Remiantis „Swift“ duomenimis, per pastaruosius penkerius metus juanių dalis pasauliniame prekybos finansavime balandžio mėnesį išaugo tris kartus ir siekė 6 %. Didžiąją šių metų dalį tai buvo antra pagal dydį valiuta tokiame finansavime, lenkiant eurą ir nusileidžiant doleriui.
Remiantis Kinijos centrinio banko duomenimis, maždaug pusė Kinijos tarpvalstybinių sandorių dabar yra denominuoti jos valiuta, palyginti su beveik jokiais prieš 15 metų.
Kinija todėl sparčiai plečia 2021 m. paleistą programą pavadinimu „mBridge“ – platformą, kuri naudoja skaitmenines juanių ir kitų valiutų versijas tarpvalstybiniams mokėjimams vykdyti, tarp centrinių bankų atsiskaitant pinigais, jiems nepereinant per JAV finansų įstaigas.
Visos juaniais pagrįstos sistemos „lengvina JAV sankcijų apėjimą“, – teigė Josh Lipsky, buvęs Tarptautinio valiutos fondo darbuotojas, dabar dirbantis Atlanto taryboje. „Jos trukdo JAV žvalgybos bendruomenei matyti finansinius srautus“.
Kinijos užsienio reikalų ministerija pareiškime teigė, kad „nežino apie situaciją“ dėl naftos prekybos tarp Kinijos ir Irano. Ji teigė, kad abiejų šalių santykiai „visada buvo palaikomi laikantis tarptautinės teisės“.
Kinija neketina visame pasaulyje visiškai pakeisti dolerio juaniu. Didesnis pasaulinio juanių įvedimo padidėjimas pareikalautų, kad Pekinas atliktų skausmingų savo ekonomikos pokyčių, pavyzdžiui, atsisakytų kapitalo kontrolės ir leistų savo valiutai laisvai cirkuliuoti, o tai galėtų sukelti kapitalo nutekėjimą ir destabilizuoti šalį.
Pekino tikslas – sukurti specifines prekybos linijas, veikiančias ne tik JAV doleriu. Buvę iždo pareigūnai teigia, kad šį siekį iš dalies skatina Pekino noras pakenkti JAV autoritetui ir padėti savo sąjungininkams. Kinija teigia atmetanti JAV įvestas sankcijas.
Pekinas taip pat tikisi apsaugoti Kiniją nuo tokio tipo ekonominės atakos, kokią JAV ir kitos Vakarų šalys pradėjo prieš Iraną ir Rusiją, ir kurią greičiausiai pradėtų, jei Pekinas kada nors imtųsi veiksmų prieš Taivaną.
Pasauliniai finansai vystosi į sistemą, kurioje „sugyvena ir konkuruoja kelios suverenios valiutos“, – praėjusią vasarą kalboje sakė Kinijos centrinio banko vadovas Pan Gongsheng. Būtini pokyčiai nuo dolerio pagrindu sukurto pasaulio, nes „geopolitinės įtampos, nacionalinio saugumo problemų ar net karų metu pasaulinė dominuojanti valiuta linkusi būti instrumentalizuota arba paversta ginklu“, – sakė jis.
Sankcijos vis dar suteikia JAV svertą Teherano atžvilgiu. Šios priemonės padidino Irano naftos pardavimo kainą ir sutrikdė režimo prieigą prie šių pajamų. Irano ekonomika nukentėjo dėl JAV sankcijų, o ilgalaikis susitarimas galėtų atlaisvinti milijardus labai reikalingų įšaldytų lėšų Irano režimui.
Derybos dėl branduolinio susitarimo jau pasirodė esančios duobėtos, o rezultatas neaiškus. Iranas „turi galimybę laimėti laiko, užgožti situaciją, sukelti problemų“, – sakė buvęs Baltųjų rūmų nacionalinio saugumo pareigūnas Steve'as Yatesas. Tačiau „jis buvo smarkiai pablogėjęs kariniu požiūriu, jis buvo smarkiai pablogėjęs ekonomiškai“.
Po 2008 m. pasaulinės finansų krizės Kinija pradėjo imtis veiksmų, kad juanis būtų naudojamas daugiau tarptautinių finansinių sandorių.
Dėl ilgametės Kinijos prekybos pertekliaus ji sukaupė apie 2 trilijonus dolerių užsienio valiutos rezervų, daugiausia JAV doleriais. Pekino lyderiai vis labiau nerimavo, kad Kinijos santaupos priklauso nuo JAV vyriausybės ir Federalinio rezervo sistemos užgaidų, kurių sprendimai galėtų sumažinti Kinijos akcijų vertę arba, krizės atveju, atkirsti šalį nuo dolerių.
Pekinas pradėjo naudoti savo perteklinius dolerius paskoloms besivystančiame pasaulyje teikti, taip didindamas savo įtaką. Tuomet ji pradėjo siūlyti juaniais denominuotas swap linijas per savo centrinį banką įsiskolinusioms šalims, faktiškai paversdama Kiniją paskutine skolintoja skurdesnėms tautoms.
Tada 2015 m. Pekinas įvedė CIPS, kad padėtų internacionalizuoti juanį. Po trejų metų ji pradėjo juanais denominuotas naftos sutartis, kuriomis prekiaujama Šanchajuje. Tai leido Kinijai atsiskaityti už naftą, kurią ji perka juaniais.
Kinija taip pat sėkmingai pradėjo skatinti pasaulines įmones, įskaitant JAV bankus, išleisti obligacijas savo valiuta.
Kinijos pastangos juanių srityje dar buvo naujos, kai pirmoji Trumpo administracija 2018 m. pradėjo kampaniją, kuria siekė sumažinti Irano naftos eksportą iki nulio ir priversti Iraną derėtis dėl savo branduolinės programos ir paramos kovotojams Artimuosiuose Rytuose. Irano pardavimai smuko, nes šalys, bijodamos JAV sankcijų, nustojo pirkti. Teheranas kreipėsi į Pekiną.
Abi šalys 2021 m. kovo mėn. pasirašė 25 metų strateginį paktą, kuriuo siekiama sustiprinti ekonominius ir saugumo ryšius. Irano žiniasklaidoje paskelbtame projekte pažymėta, kad Iranas mainys naftą į Kinijos investicijas į uostus, geležinkelius ir kitą infrastruktūrą.
Vis dėlto Pekinas nerimavo, kad pirkdamas Irano naftą Kinijos bendrovėms gali kilti pavojus būti uždraustoms JAV dolerio valdomoje finansų sistemoje. Iždo pareigūnai teigia, kad Iranas bendradarbiavo su klientais Kinijoje, kad sukurtų slaptą naftos pirkimo sistemą, suteikdamas Pekinui įtikinamą pagrindą paneigti sankcionuotos naftos pirkimus.
Irano kariuomenė, įskaitant Islamo revoliucijos gvardiją, įsteigė slaptus prekybos padalinius, kurie savo ruožtu įkūrė šimtus fiktyvių įmonių, kurios bendradarbiavo su tarpininkais, kad parduotų naftą Kinijos naftos perdirbėjams ir paslėptų jos kilmę. Šios pastangos apėmė šešėlinio tanklaivių laivyno išplėtimą, siekiant gabenti sankcionuotą naftą tarp Irano ir Kinijos taip, kad būtų paslėpta jos kilmė, pavyzdžiui, išjungiant laivų identifikavimą.
Nors Iranas savo naftos pardavimo kainas nurodė doleriais, Iždo pareigūnai teigia, kad sandoriai su Kinijos pirkėjais daugiausia buvo vykdomi juaniais. Pasak JAV įstatymų leidėjų, iki 2022 m. pabaigos Kinija tapo Teherano finansiniu gelbėjimosi ratu, nupirkusi daugiau nei 90 % jo žaliavinės naftos.
Užuot pervedę mokėjimus juaniais Iranui, Kinijos naftos pirkėjai pinigus laikydavo įmonėje, žinomoje kaip „Chuxin“, anksčiau pranešė „The Wall Street Journal“. Tada „Chuxin“ perduodavo lėšas Kinijos rangovams, kurie Irane atlieka inžinerinius darbus tokiuose projektuose kaip oro uostai ir naftos perdirbimo gamyklos.
Kitas būdas – perkelti juaniais denominuotus mokėjimus iš Kinijos naftos perdirbimo įmonių per specialios paskirties įmonę Kinijos eksportuotojams, kurie tada gabena prekes, tokias kaip automobilių dalys, į Iraną, teigia dabartiniai ir buvę Vakarų pareigūnai.
Kai kurie Irano naftos pardavimai vis dar vyksta doleriais. Pasak Iždo pareigūnų, Iranas sukūrė biržų ir kvazibankų, vadinamų „rahbars“, tinklą, kuris kontroliuoja fiktyvias įmones Honkonge, JAE ir Turkijoje. Iždo departamentas ir kiti pareigūnai teigia, kad šios bendrovės atidaro sąskaitas Kinijos bankuose, kad galėtų atsiskaityti už prekes Kinijoje ir konvertuoti mokėjimus už naftą iš juanių į dolerius ir eurus.
Paprastai pinigai juda per mažas Kinijos finansų įstaigas. Tai padeda apsaugoti didesnius Kinijos bankus, kurie yra labiau įsitraukę į pasaulinę finansų sistemą, nuo bet kokių baudų, jei sandoriai sukeltų įtarimų.
Vis dėlto, suma, susijusi su doleriais, yra maža, palyginti su bendra Irano ir Kinijos naftos prekyba. Iždo departamentas teigia, kad su Iranu susijusios fiktyvios bendrovės 2024 m. per JAV finansų sistemą, naudodamos Kinijos banko sąskaitas Honkonge, pervedė beveik 4 mlrd. JAV dolerių, arba apie 10 % Irano numatomų 2024 m. naftos pardavimų.
„Didžioji dalis šių pinigų tiesiog lieka Kinijoje“, – sakė buvusi Iždo departamento pareigūnė Kerri Bitsoff.
Kinijos „mBridge“ platforma, paleista 2021 m., prasidėjo kaip bendradarbiavimas tarp Šveicarijoje įsikūrusio Tarptautinių atsiskaitymų banko, Kinijos, JAE, Tailando ir Honkongo. Vėliau prisijungė Saudo Arabija, didžiausia Kinijos naftos prekybos partnerė. Sistemoje naudojami kai kurie kriptovaliutų elementai, tačiau ją kontroliuoja vyriausybės. Platforma, kuri komerciniams bankams naudoja blokų grandinės technologiją skaitmeninėms juanių ir kitų valiutų versijoms savo klientams pervesti, iš pradžių buvo sukurta kaip būdas akimirksniu atsiskaityti už tarptautinius sandorius, o tai būtų greičiau nei dabartinė „Swift“ pagrįsta sistema.“ [1]
1. China Is Building Up the Yuan, Hobbling Western Sanctions --- Iran and Russia have used the currency to carry out oil sales and other trade, evading controls on dollar transactions. Jones, Rory; Austin Ramzy; Paris, Costas. Wall Street Journal, Eastern edition; New York, N.Y.. 25 June 2026: A1.
Komentarų nėra:
Rašyti komentarą